Fidelity International Luncurkan Fund Likuiditas USD yang Ditokenisasi Pertama yang Didukung Chainlink

• Fidelity International meluncurkan fund yang ditokenisasi pertamanya, FILQ, yang menawarkan imbal hasil teratur dari surat berharga pemerintah dengan akses on-chain 24/7.
• FILQ menyediakan data NAV on-chain real-time melalui Chainlink dan penyelesaian transaksi hampir instan melalui platform tokenisasi Sygnum.
• Peluncuran ini terjadi saat institusi-institusi, termasuk JPMorgan, BlackRock, dan Franklin Templeton, memperluas produk-produk obligasi Pemerintah AS dan pasar uang yang ditokenisasi mereka.

Fidelity International meluncurkan fund yang ditokenisasi pertamanya pada hari Rabu, Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ), membawa produk likuiditas berbasis imbal hasil yang diregulasi secara on-chain kepada kliennya.

FILQ menawarkan eksposur ke surat berharga pemerintah berkualitas tinggi dan surat berharga komersial berbasis aset sambil memungkinkan akses 24/7, penyelesaian transaksi hampir instan, dan fungsionalitas on-chain untuk investor-investor institusional. 

Fidelity Mengekspansi Keuangan yang Ditokenisasi dengan Kendaraan Likuiditas Berbasis Imbal hasil

Fund ini, diterbitkan melalui platform tokenisasi Sygnum Bank, dirancang untuk menggabungkan stabilitas pasar uang tradisional dengan manajemen likuiditas asli blockchain. FILQ telah menerima peringkat Aaa-mf dari Moody's, mencerminkan kualitas kredit dan karakteristik likuiditas yang kuat yang sebanding dengan fund pasar uang konvensional.

Chainlink menyediakan net asset value (NAV) on-chain real-time dan data distribusi, memungkinkan pelaporan yang transparan dan dapat diverifikasi langsung di jaringan blockchain. Data NAV harian yang disetujui dipasok oleh JPMorgan, menciptakan sistem harga yang tahan manipulasi yang dirancang untuk mendukung alur kerja aset digital tingkat institusional.

Emma Pecenicic, Kepala Distribusi Aset Digital di Fidelity International, menyatakan bahwa peluncuran ini mencerminkan pentingnya infrastruktur likuiditas yang ditokenisasi yang semakin meningkat saat pasar beralih ke model penyelesaian transaksi yang berkelanjutan.

"Tidak ada keuangan yang ditokenisasi tanpa likuiditas yang ditokenisasi. Saat pasar bergerak menuju penyelesaian transaksi real time yang selalu aktif, infrastruktur keuangan harus bergerak dengan kecepatan yang sama," kata Pecenicic.

Dia menambahkan bahwa tokenisasi mewakili transformasi struktural yang lebih luas di pasar keuangan daripada sekadar tren teknologi jangka pendek.

FILQ dirancang untuk mengatasi beban kas menganggur yang umum di pasar aset digital. Dengan memegang saham yang ditokenisasi yang didukung oleh aset-aset yang diregulasi, para investor dapat terus memperoleh imbal hasil sambil mempertahankan likuiditas langsung untuk perdagangan, manajemen jaminan, atau pinjaman.

Subskripsi dan penebusan tersedia sepanjang waktu melalui platform Sygnum, dengan penyelesaian transaksi hampir instan selama jam pasar. Token-token fund mengikuti standar ERC-20 di Ethereum dalam lingkungan berizin yang menggabungkan kontrol kepatuhan dan tata kelola.

Langkah Fidelity ini terjadi saat permintaan institusional pada produk-produk keuangan berbasis blockchain terus tumbuh, dengan BlackRock, Franklin Templeton, dan JPMorgan mengekspansi penawaran obligasi Pemerintah AS dan pasar uang yang ditokenisasi mereka.

JPMorgan mengajukan pada hari Selasa untuk meluncurkan OnChain Liquidity-Token Money Market Fund, yang akan diperdagangkan dengan ticker JLTXX, menandai produk yang ditokenisasi keduanya. Fund ini akan berinvestasi terutama pada surat berharga obligasi Pemerintah AS jangka pendek dan perjanjian pembelian kembali overnight yang sepenuhnya dijaminkan oleh surat berharga obligasi Pemerintah AS atau kas.