Paxos Trust Setuju untuk Selesaikan Kasus Senilai $48,5 Juta Terkait dengan Tuduhan AML yang Terhubung ke Binance

• Paxos Trust setuju untuk menyelesaikan kasus dengan NYDFS senilai $48,5 juta terkait pelanggaran AML dan due diligence yang tidak memadai pada Binance.
• Biaya tersebut mencakup denda sebesar $26,5 juta untuk kekurangan dalam program AML-nya dan $22 juta untuk meningkatkan kepatuhan.
• Paxos sebelumnya bermitra dengan bursa kripto Binance untuk membantu mendistribusikan stablecoin BUSD.

New York State Department of Financial Services (NYDFS) mengungkapkan pada hari Kamis bahwa Paxos Trust telah setuju untuk menyelesaikan kasus senilai $48,5 juta terkait pelanggaran anti-pencucian uang (anti-money laundering/AML) dan kegagalan untuk melakukan due diligence pada Binance.

Paxos Trust akan Membayar $48,5 Juta dalam Penyelesaian dengan NYDFS

Superintendent NYDFS, Adrienne Harris, mengumumkan penyelesaian senilai $48,5 juta dengan Paxos terkait kegagalan kepatuhan AML dan due diligence yang tidak memadai pada Binance, menurut sebuah pernyataan di situs web agensi tersebut.

Denda tersebut terdiri dari penalti sebesar $26,5 juta, dengan tambahan $22 juta untuk perbaikan program AML-nya, berdasarkan rencana yang disetujui oleh agensi.

"Entitas yang diregulasi harus mempertahankan kerangka manajemen risiko yang sesuai dengan risiko bisnis mereka, yang mencakup hubungan dengan mitra-mitra bisnis dan vendor pihak ketiga" kata Superintendent Harris.

NYDFS mengklaim sistem pemantauan Paxos cacat dan mencegah perusahaan mendeteksi skema pencucian uang dari pelaku jahat yang membuka beberapa akun di platformnya. Agensi tersebut juga mencatat bahwa Paxos kurang memiliki langkah-langkah yang jelas untuk meluncurkan penyelidikan sebagai respons terhadap permintaan penegakan hukum, yang menyulitkan untuk melacak pelaku jahat tersebut.

Paxos bermitra dengan Binance pada tahun 2019 untuk meluncurkan bersama stablecoin Binance USD (BUSD). Paxos bertindak sebagai penerbit dan kustodian yang diregulasi, sementara Binance bertanggung jawab untuk memasarkan dan mendistribusikan token kepada basis penggunanya.

NYDFS memerintahkan perusahaan untuk menghentikan pencetakan BUSD pada tahun 2023 karena kekhawatiran terkait "keamanan dan kesehatan" yang berhubungan dengan Binance. Tak lama setelah itu, Paxos mengumumkan bahwa mereka mengakhiri kemitraannya dengan bursa tersebut.

Perusahaan juga menghadapi penyelidikan dari Securities and Exchange Commission (SEC) terkait penerbitan BUSD. Regulator mengeluarkan pemberitahuan Wells kepada Paxos pada tahun 2023, mengklaim bahwa BUSD adalah sekuritas yang tidak terdaftar. Namun, SEC mencabut pemberitahuan tersebut pada tahun 2024.